4月13日，松潘县贝母商青某在接单软件上接到一笔贝母订单，对方自称常某，职业为云南的药材商，现要购买价值50万元的贝母。随后青某添加了常某微信，与对方商谈了上门收货时间和一些细节，并提供了收取货款的银行卡号。

　　但让青某感到意外的事情发生了，按照正常的生意流程，购买如此高金额的贝母，采购方一般会到现场看货，然后再分批拨付货款三星手机翻墙回中国。而常某却不按套路出牌，在收到青某银行卡号后，直接就将50万元货款一次性转了过来。

　　转账完成后，常某便催促青某立即准备好贝母，随后会派人上门取货。但青某却察觉到转账人与购买人信息不一致，并且这50万的生意做得太轻松，同时联想到松潘县公安局反诈中心平时对商户进行的反洗钱宣传，于是急忙赶到公安机关核实。

　　松潘公安反诈中心对资金来源进行核查后发现这50万元竟然是云南省保山籍受害群众王某的被骗资金！而就在此时，常某突然打来语音电话，称想要取消订单，并让青某将货款退至另外一个银行账户中。

　　民警判断，常某取消订单，然后让青某退还货款的目的，就是想把这笔涉诈资金利用青某的账户进行“洗白”。为了不打草惊蛇，以及抓住背后的“洗钱”嫌疑人，民警用青某微信以50万元资金只能原路退回或者当面退换为由，与对方进行周旋。由于资金在青某银行卡内，嫌疑人不得不“配合”民警，上门接收“退款”。

　　几天后，嫌疑人如约赶到“交易”地点，被提前在此布控的民警抓获。经查，余某对自己为谋取非法利益，充当境外诈骗分子洗钱“车手”的事实供认不讳。目前，犯罪嫌疑人余某以及50万元涉案资金已移交云南保山警方进一步处理。

　　近年来，全国公安机关纵深推进打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作，特别是在断卡行动强力震慑下，诈骗团伙资金转移渠道持续收窄。为达到转移资金的目的，诈骗分子迭代升级洗钱模式，呈现三大特征：

　　一是隐蔽化，利用网约车、货拉拉等跨城运送黄金、现金，或给予蝇头小利诱导帮助他人走账；二是多样化，涉及购物卡、手机、平板电脑乃至现金花束、现金蛋糕等新型载体；三是复杂化，如本案中利用正规商家以“大额订货-转入货款-申请退款”的方式“漂白”涉诈资金。

　　广大商家在日常经营中，一定要强化防范意识，遇到异常交易时，应严格核实对方身份信息，拒绝他人代付、现金退还、退至其他账户等不合理要求，特别要对网络大额订单时刻保持警惕，切勿一时疏忽沦为犯罪分子的“洗钱工具人”。如遇可疑交易无法确定时，可到就近派出所咨询核实。