近日，吉林省双辽市居民王先生走进双辽市公安局找民警说要投案自首。王先生做了什么呢？他为什么要自首呢？这一切还要从他的贷款说起。

　　今年上半年，王先生想投资经营，需要贷款，但因个人征信出现问题，导致无法正常贷款。于是今年8月，他在某社交APP上发布了一条“个人失信怎么能办理贷款”的提问，这条提问下面很快就有人回复了。据王先生回忆：对方说个人失信可以贷款，只需王先生提供自己的银行卡，他们会帮助王先生的银行卡做流水。于是王先生按照对方的要求，带着他自己的银行卡与对方见面，见面后，接头的人将王先生接到了一辆白色轿车。王先生上车后，车上的三个人要走了王先生的身份证、手机、银行卡以及所有密码。对方多次要求王先生帮他们进行人脸识别认证，随后对方表示钱已到账，让王先生去ATM机取款。

　　这引起了王先生的警觉，他怀疑自己的银行卡被对方利用，对方谎称，他们的所有操作只是帮助王先生提升贷款额度，还对王先生说不能贷款的原因就是流水数额不够。于是王先生在其中一个人的带领下，按照对方的要求，将自己银行卡里的钱分多次从ATM机取出，交到了对方的手上，对方接到钱后表示第二天就可以办理贷款。之后王先生回到家中，发现自己的银行卡里居然多了500块钱，而对方给出的解释是，这是王先生的辛苦费，王先生还要继续追问下去，对方就匆匆挂断了电话。直到第二天，王先生再联系他们办理贷款，就再也联系不上对方了。

　　对方的突然失踪和自己的银行卡多出的500元让王先生怀疑自己的银行卡很有可能被对方利用，做了不法的事，王先生拿着银行卡走进了双辽市公安局。

　　民警通过银行卡交易信息，分析出这是一个专门为境外犯罪分子洗钱的犯罪团伙，双辽市公安局迅速成立专案组展开调查。随着侦查，一辆白色速腾轿车进入了警方的视线。经过调查白色速腾车的车牌照是伪造的，车上人员从不在监控下停车，警方立即意识到，这一洗钱团伙具有极高的反侦察意识。

　　面对这一困境，警方迅速改变侦查方向，从该车辆最后一次出现在监控下的位置，扩大寻找范围，很快警方在双辽市内的一个偏僻、破旧小区内，找到了该车辆。通过在白色速腾车周围蹲守，两名男子进入了警方的视野安卓手机 翻墙工具下载。从上午开始，这辆速腾车一直在双辽市火车站附近徘徊。这时从出站口又出现了一名男子上了这辆车。该车辆刻意躲避市中心监控多的道路，选择没有监控的偏僻小路行驶，为防止嫌疑人察觉，警方立即停止跟踪，掉头前往到市内银行的附近进行蹲守布控，经过一天一夜的蹲守，终于在双辽农信社门前发现目标车辆，这时从这辆白色速腾车除司机外下来四名男子，专案组民警立即将这一情况向上级汇报，局领导立即下达抓捕指令，并对四名犯罪嫌疑人进行抓捕。至此，一个以马某为首，成员有孙某、史某、王某的跑分洗钱团伙全部落网。

　　原来马某有一个上级指挥这个团伙，孙某、史某、王某是马某的下级，由马某安排具体分工。上级派人给马某等人送来了四部苹果手机和假车牌照，每部苹果手机都安装好了飞机软件用于沟通，首先马某按照上级的指令，对外谎称以能够为黑户办理贷款的名义，利用卡主想办理网络贷款的心理，在社交媒体上发布、回复动态，从而利用他人银行卡接收上游违法资金的转入，再让卡主到ATM机取现金，马某等人拿到“黑钱”后，拿黑钱到金店全部购买黄金，再拿黄金去外地销赃，从而将“黑钱”洗白。至此真相水落石出。

　　四名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪、洗钱罪已被双辽市公安局采取强制措施，扣押涉案资金35万元，此次行动，打击了洗钱团伙犯罪的嚣张气焰，维护了人民群众财产安全。目前案件正在进一步办理中。（双辽市公安局）